AML-beleid (Anti-Money Laundering) – WinOlympia Casino

Laatst bijgewerkt: 2026

Dit Anti-Money Laundering-beleid (het “AML-beleid”) beschrijft de maatregelen die WinOlympia Casino (“WinOlympia”, “wij”, “ons”) toepast om witwassen van geld en financiering van terrorisme te voorkomen, te detecteren en te beperken. Dit beleid is van toepassing op het gebruik van onze website en diensten, waaronder stortingen, opnames, gameplay, bonussen en gerelateerde transacties.

Website: winolympia-casino.nl (diensten via https://winolympia.com/).
Licentie: Curaçao (2025).
Betaalmethoden: Apple Pay, Bankoverschrijving, Google Pay, Mastercard, Visa (en waar beschikbaar: andere methoden incl. crypto via onze betaalpartners).

1. Doel en reikwijdte

Het doel van dit AML-beleid is om:

de integriteit van ons platform te beschermen;
misbruik van WinOlympia voor witwassen, fraude, identiteitsmisbruik of terrorismefinanciering te voorkomen;
passende risicogebaseerde controles te hanteren bij klanten, betalingen en transacties;
te voldoen aan toepasselijke wettelijke en licentievereisten, alsmede verplichtingen richting onze betaal- en verificatiepartners.

2. Definities

Witwassen: het verbergen, verhullen, omzetten of verplaatsen van opbrengsten uit criminaliteit om deze een ogenschijnlijk legale herkomst te geven.
KYC (Know Your Customer): processen om identiteit, leeftijd en relevante gegevens van een speler te verifiëren.
CDD/EDD: Customer Due Diligence en Enhanced Due Diligence (versterkte controles bij verhoogd risico).
Bron van middelen (SoF): herkomst van fondsen die worden gebruikt voor stortingen en/of hoge inzet.
Bron van vermogen (SoW): bredere verklaring van het totale vermogen (bijv. inkomen/vermogen op langere termijn) wanneer relevant.

3. Risicogebaseerde aanpak

WinOlympia past een risicogebaseerde aanpak toe. Dit betekent dat we controles afstemmen op factoren zoals:

transactievolume en -frequentie;
gebruik van meerdere betaalmethoden of ongebruikelijke betaalroutes;
snelle stortingen gevolgd door snelle opnames met beperkt spelgedrag;
mismatches tussen accountgegevens en betaalgegevens;
gebruik van VPN/proxy of locatie-inconsistenties;
aanwijzingen van fraude, collusie, bonusmisbruik of chargeback-risico.

Op basis van deze signalen kunnen we aanvullende verificatie (EDD) verzoeken, limieten instellen of transacties tijdelijk blokkeren totdat controles zijn afgerond.

4. Identiteits- en leeftijdsverificatie (KYC)

Om te voldoen aan AML- en verantwoordelijk spelen-vereisten verifiëren wij spelers. Verificatie kan plaatsvinden:

bij registratie of vóór de eerste opname;
bij het bereiken van bepaalde stortings-/opname- of inzetdrempels;
bij wijzigingen in accountgegevens (naam, adres, betaalmethode);
wanneer monitoring een verhoogd risico detecteert.

Wij kunnen (afhankelijk van het geval) vragen om:

Identiteitsbewijs (bijv. paspoort/ID-kaart/rijbewijs);
Adresbewijs (bijv. recente energierekening/ bankafschrift, doorgaans niet ouder dan 3 maanden);
Betaalbewijs (bijv. screenshot/afschrift of verificatie van kaart/e-wallet, met afgeschermde gevoelige gegevens);
Selfie/liveness-check of aanvullende authenticatie wanneer nodig.

U stemt ermee in juiste, volledige en actuele informatie te verstrekken. Onjuiste of misleidende informatie kan leiden tot beperking of beëindiging van het account.

5. Bron van middelen / Bron van vermogen (SoF/SoW)

Wanneer dit op basis van risico nodig is, kunnen wij bewijs opvragen van de herkomst van de fondsen of het vermogen, bijvoorbeeld:

loonstroken of werkgeversverklaring;
bankafschriften die inkomensstromen aantonen;
documenten van verkoop van activa (bijv. auto, vastgoed);
belastingdocumenten of accountantsverklaring;
bewijs van winnings/erfenis (waar passend).

Als u de gevraagde informatie niet verstrekt of als wij de herkomst niet plausibel kunnen vaststellen, kunnen wij stortingen/bonussen beperken en opnames opschorten totdat de beoordeling is afgerond, of het account sluiten conform onze voorwaarden.

6. Monitoring van transacties en gedrag

Wij monitoren gameplay en financiële transacties (handmatig en via geautomatiseerde systemen) om ongebruikelijke patronen te detecteren, waaronder maar niet beperkt tot:

structuring/smurfing (opdelen van bedragen om drempels te ontwijken);
minimal play (storten en vrijwel direct opnemen zonder normaal spel);
multiple accounts of gebruik van accounts door derden;
bonusmisbruik en arbitrage-strategieën die wijzen op frauduleus gedrag;
chargeback-gedrag of betalingsdisputen met verhoogde frequentie.

Indien nodig kunnen wij transacties pauzeren, aanvullende informatie opvragen of maatregelen nemen zoals limieten, het annuleren van bonussen (conform bonusvoorwaarden) en/of accountbeëindiging.

7. Betalingen, opnames en “closed-loop” beleid

Om risico’s te beperken hanteert WinOlympia waar mogelijk een closed-loop benadering: opnames worden bij voorkeur uitgevoerd via dezelfde betaalmethode als de storting, en naar rekeningen/betaalmethoden die op naam van de rekeninghouder staan.

Belangrijke uitgangspunten:

Wij accepteren geen stortingen of opnames via betaalmethoden van derden.
Naam op het casino-account moet overeenkomen met de naam op de betaalmethode.
Wij kunnen aanvullende controles uitvoeren bij bankoverschrijvingen (bijv. herkomst van rekening, referenties, bankdocumentatie).

8. Politiek omtrent derde partijen en accountgebruik

Accounts zijn persoonlijk. Het is verboden om:

een account te delen, uit te lenen of te verkopen;
als “stroman” te handelen of gelden voor iemand anders te storten/opnemen;
meerdere accounts aan te maken om controles te omzeilen.

Bij vermoedens van derde-partij gebruik kunnen wij KYC/EDD herhalen, het account beperken en/of saldo en transacties onderzoeken conform onze voorwaarden en toepasselijke regels.

9. Sancties, PEP’s en hoog-risico indicatoren

Wij behouden ons het recht voor om spelers te screenen op basis van risicosignalen, waaronder (waar toepasselijk): sanctielijsten, signalen van politiek prominente personen (PEP) of verhoogd geografisch risico. Wanneer een verhoogd risico wordt vastgesteld, kunnen wij aanvullende informatie vragen en strengere maatregelen toepassen.

10. Meldingen, onderzoeken en bevriezing van gelden

Wanneer er een redelijk vermoeden bestaat van witwassen, fraude of andere illegale activiteiten, kunnen wij:

een intern onderzoek starten;
transacties vertragen of tijdelijk blokkeren;
opnames opschorten totdat verificatie en beoordeling zijn afgerond;
account(s) beperken of sluiten;
informatie delen met bevoegde autoriteiten of relevante partners wanneer dit wettelijk vereist of toegestaan is.

In bepaalde gevallen kunnen wij wettelijk of contractueel beperkt zijn in wat wij u hierover mogen meedelen.

11. Gegevensbescherming en bewaartermijnen

Wij verwerken persoonsgegevens voor AML/KYC-doeleinden en gebruiken passende technische en organisatorische maatregelen (zoals moderne encryptie) om data te beveiligen. Documenten en gegevens kunnen voor een bepaalde periode worden bewaard om te voldoen aan wettelijke/regelgevende verplichtingen en om fraude te voorkomen.

Voor meer informatie over hoe wij persoonsgegevens verwerken, raadpleeg onze privacyverklaring op de website.

12. Uw verplichtingen als speler

Door gebruik te maken van WinOlympia gaat u ermee akkoord dat u:

alleen fondsen gebruikt die rechtmatig zijn verkregen;
waarheidsgetrouwe gegevens verstrekt en gevraagde verificatie-documenten aanlevert;
geen diensten van WinOlympia gebruikt voor het verplaatsen of verhullen van geldstromen;
geen derde-partij betaalmiddelen gebruikt.

13. Niet-naleving

Indien u dit AML-beleid of onze voorwaarden niet naleeft, kunnen wij (afhankelijk van de situatie) maatregelen nemen zoals beperking van functies, weigering of vertraging van opnames, annulering van bonussen, of beëindiging van het account. Wanneer nodig kunnen wij ook rapporteren aan bevoegde instanties.

14. Wijzigingen aan dit beleid

Wij kunnen dit AML-beleid van tijd tot tijd bijwerken, onder meer vanwege wijzigingen in regelgeving, licentievoorwaarden, betaalmethoden of interne procedures. De meest actuele versie wordt op onze website gepubliceerd met vermelding van het jaartal.

15. Contact

Heeft u vragen over dit AML-beleid of over verificatie? Neem dan contact op met onze klantenservice via de contactmogelijkheden op de website van WinOlympia Casino.